Инвестиции в криптовалюту
Инфраструктура, комплаенс, налоги — без сигналов и прогнозов
Что решаем
- Активы разбросаны по биржам, кастодиальным и некастодиальным кошелькам без единой карты хранения — теряется контроль над сид-фразами, доступами и наследованием.
- Нет прозрачной AML/KYC-истории по происхождению средств: без корректного описания источника операции попадают под усиленный контроль.
- Налоговые последствия операций не задокументированы — сделки, конвертации и вывод средств проходят без расчёта базы и без готовности к декларированию.
- Счета и переводы блокируются банком или площадкой без понятного плана действий и подтверждающих документов.
- Отсутствует единый комплаенс-регламент: непонятно, какие документы хранить, в каком виде и в какие сроки предоставлять по запросу.
Как проходит
- 01
Комплаенс-аудит и карта активов
1–2 неделиСоставляем реестр кошельков, площадок и операций, оцениваем AML/KYC-риски и полноту документов по происхождению средств. Это диагностика процесса, а не инвестиционная оценка активов.
- 02
Инфраструктура хранения и кастоди
2–3 неделиПомогаем выстроить схему хранения (кастодиальные/некастодиальные решения), регламент доступов, резервирования сид-фраз и наследования. Выбор конкретных активов и торговые решения остаются за вами.
- 03
Налоговое сопровождение и документы
1–3 неделиСистематизируем операции, помогаем рассчитать налоговую базу и подготовить документы к декларированию с учётом норм законодательства РФ, действующих на дату подготовки. Актуальность ставок и порядка уточняется отдельно.
- 04
Защита при блокировках и запросах
от 2 недельГотовим пояснения и подтверждающие документы при запросах банков и площадок, сопровождаем оспаривание блокировок. Это юридическая и документальная поддержка процесса.
Что нужно от вас
- Пройденная идентификация (KYC) на используемых площадках и подтверждающие личность документы.
- Описание операций и активов: перечень кошельков и площадок, история сделок, конвертаций, вводов и выводов средств.
- Документы о происхождении средств (source of funds) для целей AML.
Grand Life Concierge сопровождает процесс и готовит документы. Не даём инвестиционных рекомендаций и не прогнозируем доходность.
Частые вопросы
Как криптовалюта облагается налогом в РФ?+
По законодательству РФ, действующему на дату подготовки материалов, доход физического лица от продажи криптовалюты, как правило, облагается НДФЛ, а декларация подаётся по итогам года с последующей уплатой налога; для ИП и компаний применяются свои режимы. Крупные операции могут сопровождаться идентификацией, для майнинга предусмотрен реестр, за неуплату возможны штрафы. Точные ставки, сроки и порядок меняются — уточняйте актуальные нормы на момент операции. Мы сопровождаем расчёт и подготовку документов, но не заменяем персональную налоговую консультацию.
Как устроено хранение и кастоди?+
Мы помогаем выстроить схему хранения под ваши задачи: кастодиальные решения, некастодиальные (аппаратные) кошельки, регламент доступов, резервного копирования сид-фраз и наследования. Задача — управляемость и безопасность инфраструктуры, а не выбор активов.
Что с AML и KYC?+
Мы помогаем привести в порядок AML/KYC-документацию: подтверждение личности, описание происхождения средств и историю операций, чтобы снизить риск усиленного контроля и упростить прохождение проверок. Это комплаенс-подготовка, а не гарантия решений третьих сторон.
Что делать при блокировке счёта или средств?+
Мы помогаем разобрать причину запроса, подготовить пояснения и подтверждающие документы и сопровождаем оспаривание блокировки в рамках правил банка или площадки. Результат зависит от конкретной ситуации и решения третьей стороны; мы обеспечиваем документальную и юридическую поддержку процесса.
Помогаете ли выбирать активы или подсказываете, что покупать?+
Нет. Мы не даём инвестиционных рекомендаций, не публикуем сигналы и не прогнозируем доходность. Наша работа — инфраструктура хранения, комплаенс, налоги и юридическое сопровождение процесса. Инвестиционные решения вы принимаете самостоятельно.
Зачем нужен комплаенс-аудит операций?+
Аудит показывает, где не хватает документов по происхождению средств, где не рассчитана налоговая база и где повышены AML-риски, — и формирует понятный регламент хранения и предоставления документов. Это снижает вероятность блокировок и проблем при декларировании.