Трансграничные платежи, ВЭД
Расчёты по ВЭД, валютный контроль, сроки, комиссии
Что решаем
- Российские банки отключены от SWIFT-каналов и попадают под санкционные ограничения — прямой платёж зарубежному поставщику часто «зависает» или возвращается.
- Валютный контроль требует правильно оформленного пакета: контракт, инвойс, точное назначение платежа — из-за ошибки в документах банк отказывает в переводе.
- Непонятно, через какой маршрут и в какой валюте (CNY, AED, USD, EUR, TRY, JPY) платить, чтобы деньги реально дошли до контрагента, а не застряли в цепочке банков-корреспондентов.
- Комиссии и сроки платёжных агентов непрозрачны и меняются от маршрута к маршруту — сложно заранее посчитать себестоимость сделки.
- При обороте по контракту выше порогов его нужно ставить на учёт в банке, а нарушение сроков репатриации выручки грозит штрафами.
Как проходит
- 01
Разбор сделки и KYC
1–3 рабочих дняИзучаем контракт и инвойс, определяем роль (импортёр/экспортёр), проходим комплаенс-проверку сторон и подбираем валюту и маршрут платежа под конкретную страну контрагента.
- 02
Подготовка документов валютного контроля
2–5 рабочих днейПриводим в порядок пакет для банка: инвойс с валютой, суммой и назначением, контракт с поставщиком, реквизиты получателя. При необходимости помогаем поставить контракт на учёт по нормам валютного контроля РФ.
- 03
Проведение платежа через маршрут
2–7 рабочих дней (зависит от маршрута)Платёж проходит через выбранного платёжного агента или напрямую через банк — в зависимости от маршрута. Контролируем прохождение и держим связь до зачисления средств контрагенту.
- 04
Закрытие и отчётность по сделке
3–10 рабочих днейСобираем подтверждающие документы, при импорте сопровождаем закрытие обязательств, при экспорте — репатриацию выручки в установленные сроки, и передаём готовый комплект для учёта.
Что нужно от вас
- Внешнеторговый контракт с зарубежным поставщиком или покупателем.
- Инвойс с указанием валюты, суммы, назначения платежа и описания товара/услуги.
- Банковские реквизиты сторон: реквизиты получателя (для импортёра) или ваши реквизиты и объём выручки (для экспортёра).
- Прохождение KYC/комплаенс-проверки компании и бенефициаров.
Grand Life Concierge сопровождает и готовит документы. Требуется прохождение процедур проверки клиента (KYC/комплаенс).
Частые вопросы
Чем платёжный агент отличается от банка?+
Банк проводит платёж по вашему счёту напрямую. Платёжный агент — это компания-посредник, которая по вашему поручению оплачивает инвойс зарубежному поставщику со своих счетов, когда прямой банковский маршрут недоступен. Выбор между ними зависит от страны контрагента, валюты и текущей ситуации на рынке; мы подбираем вариант под конкретную сделку.
Какие документы нужны для расчёта с зарубежным контрагентом?+
Для импортёра базовый пакет — инвойс с валютой, суммой и назначением платежа, контракт с поставщиком и реквизиты получателя. Для экспортёра — ваши реквизиты, описание товара и объём ожидаемой выручки. Дополнительно может понадобиться пакет для валютного контроля банка. Точный перечень зависит от маршрута и банка; мы формируем его под вашу сделку.
Сколько это стоит и как долго идёт платёж?+
По рынку сроки платежа через агента ориентировочно составляют от нескольких дней до двух недель, а комиссия — единицы процентов от суммы; конкретные цифры зависят от маршрута, валюты и страны контрагента и не являются офертой. Точную стоимость и срок по вашей сделке мы называем после разбора маршрута.
Что такое постановка контракта на учёт и когда она нужна?+
По нормам валютного контроля РФ внешнеторговый контракт нужно ставить на учёт в банке, когда его сумма достигает установленных порогов: ориентировочно 10 млн ₽ для экспорта и 3 млн ₽ для импорта. Это факт регулирования, а не наша услуга ценообразования; мы сопровождаем постановку на учёт и подготовку сопутствующих документов.
В каких валютах можно проводить расчёты?+
На практике расчёты с зарубежными контрагентами идут в CNY, AED, USD, EUR, TRY, JPY и ряде других валют. Доступность конкретной валюты зависит от страны контрагента и выбранного маршрута; подходящий вариант подбираем под сделку.
Кому подходит эта услуга?+
Компаниям и ИП, которые ведут внешнеэкономическую деятельность — оплачивают импорт, получают экспортную выручку или рассчитываются с иностранными поставщиками услуг — и которым нужна помощь с маршрутом платежа, документами и валютным контролем. Работа начинается с прохождения KYC/комплаенс.